Zakon o preprečevanju pranja denarja in financiranja terorizma (ZPPDFT-2) predstavlja ključen pravni okvir za preprečevanje finančnih zlorab v Sloveniji. Vsi poslovni subjekti, ki sodijo med tako imenovane zavezance po ZPPDFT-2, imajo dolžnost izvajanja natančno določenih ukrepov za zmanjšanje tveganja pranja denarja in financiranja terorizma.
Kdo so zavezanci po ZPPDFT-2?
Zavezanci so med drugim:
– računovodski servisi in samostojni računovodje,
– davčni svetovalci,
– nepremičninske agencije,
– pravniki in notarji pri določenih poslih,
– trgovci z visokovrednimi izdelki (npr. umetnine, vozila),
– kripto menjalnice in druge finančne institucije.
Obveznosti zavezancev
Če ste med zavezanci, vas zakon zavezuje k naslednjim ukrepom:
– Sprejem in izvajanje notranjih aktov, ki opredeljujejo postopke preprečevanja pranja denarja.
– Redna usposabljanja zaposlenih, ki prihajajo v stik s strankami ali sumljivimi transakcijami.
– Sistematično preverjanje strank (KYC) in spremljanje poslovnega odnosa.
– Obveznost poročanja sumljivih transakcij Uradu za preprečevanje pranja denarja.
Kazni za nespoštovanje zakona
Zanemarjanje teh obveznosti je lahko drago. Globe za pravne osebe lahko znašajo do 60.000 evrov, za odgovorne osebe v podjetju pa do 4.000 evrov. Poleg denarne kazni lahko pride tudi do začasne prepovedi opravljanja dejavnosti.
Kako vam lahko pomaga K2A?
V K2A računovodstvu Ljubljana vam pomagamo razumeti, kako se zakonodaja dotika vašega poslovanja. Ponujamo:
– svetovanje glede zavez in obveznosti po ZPPDFT-2,
– pripravo notranjih aktov,
– pomoč pri uvedbi nadzornih postopkov in evidentiranju strank,
– redna opozorila na spremembe zakonodaje.
Z zagotavljanjem skladnosti ne zaščitite le svojega podjetja, ampak tudi svoj ugled in zaupanje strank.
📩 Potrebujete pomoč ali svetovanje glede ZPPDFT-2? Kontaktirajte nas – poskrbimo, da bo vaše računovodstvo varno, skladno in brez skrbi.